Транскапиталбанк

Транскапиталбанк (ТКБ) — частный российский коммерческий банк. Был основан 24.12.1992^[1]. Центральный офис расположен в Москве^[2].

Банк образован в конце 1992 года. Динамичное развитие банка началось в 1999 году, после его приобретения представителями среднего бизнеса и физическими лицами, включая команду топ-менеджеров во главе с Ольгой Грядовой^[2]. В начале 2006 года акционеры «Транскапиталбанка» приобрели контрольный пакет акций МПИ-банка. Топ-менеджмент и основная часть бизнеса МПИ-банка перешли в ТКБ. Банк ТКБ - головная организация одноименной банковской группы, в которую также входит «Инвестторгбанк» и Объединенная лизинговая компания (ОБЛИК).

Основные акционеры^[2]:

Ольга Грядовая (совместно с супругом Леонидом Ивановским и их сыном Евгением Ивановским) – 27,45%;

Юрий Березовский – 25,22%;

Вадим Брусиловский – 8,17%;

Шарафиддин Камаритдинов – 8,17%;

Роман Мирончик – 8,08%;

Татьяна Орлова (экс-акционер и дочь основателя банка «Возрождение» Дмитрия Орлова) – 8,08%;

Максим Соломко – 7,61%;

Борис Казаков – 2,84%;

миноритарии – 4,38%.

Банк входит в число 50 крупнейших российских банков по размеру активов и уставного капитала по данным 2023 года^[3]. По данным на 1 апреля 2025 26 место по размеру активов, 37 место по капиталу (рейтинг Интерфакс)[1]. Банк является участником Системы обязательного страхования вкладов^[4]. Банк осуществляет все основные виды банковских операций, представленных на рынке финансовых услуг.

Стратегические бизнес-линии деятельности ТКБ: кредитование малого и среднего бизнеса, ипотечное кредитование и факторинг.

Банк является оператором новой платёжной системы Hello Pay, которую зарегистрировал ЦБ^[5].

По заявлению заместителя председателя правления Транскапиталбанка Елены Ширинской, подключить банки Афганистана ТКБ попросил Всемирный банк в 2016 году: «Со временем ТКБ стал основным клиринговым банком для Афганистана. Мы наладили расчеты Афганистана с Казахстаном, Узбекистаном, Таджикистаном, Туркменистаном, Китаем, Вьетнамом, Южной Кореей через прямые корреспондентские отношения с финансовыми институтами этих стран»^[6].

Транскапиталбанк построил систему расчетов для стран, у которых нет прямых счетов в американских клиринговых банках. Для банков стран ближнего зарубежья он открывал лоро-счета и проводил платежи через свои ностро-счета. Все платежи проходили с использованием SWIFT. Это позволяло банкам-контрагентам ТКБ вести межрегиональную торговлю^[6].

На начало 2022 г. в ТКБ имели мультивалютные счета все банки Таджикистана, Киргизии, Монголии, 80% банковских систем Узбекистана и закавказских республик, 60% банков Казахстана^[7]. По данным банка, оборот платежей по Центрально-Азиатскому региону за 2021 год составил более $2,5 млрд.^[6]

Поводом для санкций со стороны США стало обвинение Минфина США в том, что ТКБ создал систему расчетов для обхода международных санкций и предлагал свои услуги банкам в странах Азии, в том числе в Китае, и Ближнего Востока. Чтобы избежать обнаружения обхода санкционных ограничений, ТКБ проводил транзакции через собственную платежную систему TKB Business, которая является альтернативой SWIFT. Таким образом, он, в том числе обрабатывал платежи в долларах США для клиентов, находящихся под санкциями. ТКБ планировал создать расчетный центр в Азии, не привлекая американские или европейские банки к клиринговому процессу^[6].

У банка более 75 обособленных подразделений в Санкт-Петербурге, Ростове-на-Дону, Краснодаре, Перми, Нижнем Новгороде, Самаре, Новосибирске, Екатеринбурге, Ярославле, Калуге, Сыктывкаре и других городах. В ТКБ работает свыше 3000 сотрудников.

По итогам первого полугодия 2019 года активы банка составили более 266 млрд рублей. Собственный капитал составил 21,4 млрд рублей.

На 1 мая 2024 года активы банка составили более 408 млрд рублей. Собственный капитал составил 23 млрд рублей^[8].

• Рейтинговое агентство «Эксперт РА» в 2007 году присвоило Транскапиталбанку рейтинговую оценку A+ и подтверждало её в 2008-2012 годах. В 2013 году рейтинг был поднят до A++ со стабильным прогнозом (подтверждён в 2014 и 2015), в 2016 снижен до A+, в 2017 году заменён на ruA и затем понижен до ruA-, в 2018 понижен до ruBBB- и затем отозван. Восстановлен на уровне ruBB+ в 2021 году и в том же году повышен до ruBBB- (подтверждён в 2022). В 2023 году повышен до ruBBB и подтверждается на этом уровне ежегодно (2024-2025)^[9].
• Рейтинговое агентство Moody’s в июне 2019 года подтвердило международный долгосрочный рейтинг банку ТКБ — на уровне «B3», прогноз «стабильный». В 2022 году рейтинг был отозван.
• В 2020 году рейтинговое агентство НКР присвоило банку ТКБ кредитный рейтинг BBB-.ru со стабильным прогнозом (подтверждён в 2021 и 2022). В 2023 году рейтинг был повышен до BBB.ru и ежегодно подтверждается на этом уровне (2024-2025)^[10].

20 апреля 2022 года, на фоне вторжения России на Украину, Транскапиталбанк попал под санкции США за предложение вариантов обхода международных санкций^[11][12]. Также банк находится под санкциями Канады и Украины «за роль в содействии или поддержке неспровоцированного и неоправданного вторжения России в Украину»^[13][14].

• Официальный сайт банка
• Сайт Банка России
• Банки.ру
• Эксперт РА
• РосБизнесКонсалтинг